为什么香港银行开户条件越来越高,香港银行开户的攻略是什么?

  众所周知,现在香港银行开户是越来越难开,香港银行开户条件也是越来越高,就连开个个人账户都需要存款上百万,或者买10W的理财,那么香港银行开户条件为什么会那么高呢,现在又该如何开设账户呢?

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  第一,国家监管层开始加强对离岸账户的监管,因为近年来全球经济形势复杂多变,洗钱、诈骗案等频繁出现,所以香港银行首当其冲,受到了国际反洗钱的评估和监管;

  因为缺少监管,导致洗钱和资本外流等被罚款的银行有哪些呢?

  2015年7月,花旗集团子公司Banamax USA,因在反洗钱作为上有缺失,被监管机构要求缴交1.4亿美元罚款。

  2016年11月,中国农业银行因为违反纽约州的反洗钱法规,以及隐瞒涉及俄罗斯及中国的金融交易,被监管机构罚款2亿1500万美元。

  2013年2月,苏格兰皇家银涉嫌操纵伦敦银行业隔夜拆借利率(Libor),将向美国商品期货交易委员会缴纳3.25亿美元罚款,向美国司法部缴纳1.5亿美元罚款,并向英国金融管理局缴纳1.37亿美元罚款。

  2012年6月,荷兰国际集团(ING)因同意就代表古巴和伊朗客户在美国金融市场中进行交易的违反针对古巴和伊朗制裁措施的行为支付6.19亿美元罚款。

  2012年底,渣打银行为伊朗与苏丹的客户,处理数千笔金融交易,缴交3.27亿美元和解金;2014年中,渣打银行涉嫌反洗钱监控机制,罚款3亿美元。

  2017年2月,因对涉嫌洗钱的交易监管不力,导致大约100亿美元流出俄罗斯,德意志银行受到美国和英国金融监管机构罚款,金额共计约6.3亿美元。

  2012年12月,汇丰银行(HSBC)疑似洗钱,向美国联邦及地方主管机关缴交19.2亿美元和解金。

  2014年5月瑞士信贷银行承认美国司法部对其帮助美国客户逃税的罪行的指控,并将支付超过25亿美元的罚款,以此作为和解协议的一部分。

  以上就是部分因洗钱、逃税等被罚款的银行。

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  第二,2017年1月1日起,中国内地和中国香港正式开始执行共同税务汇报系统CRS框架下的新户开户程序,并于2018年与其他国家和地区进行第一次信息交换,国际税务合作进一步加强。

  第三,在如美联储加息等背景下,香港作为人民币离岸交易中心成为资本外流的首选地。导致了开户需求量大增,然而香港银行账户已经达到了一个饱和度,所以提高了开户的门槛,筛选优质的客户。

  那么该如何开设香港银行账户呢?

  1.资料尽可能准备齐全

  资料包括拟开立的银行清单与地图标记、港澳通行证、内地身份证、入境小票、住址证明(信用卡账单,近来香港金管局已经放宽此项监管规定,但仍有不少银行执行旧有政策)、护照。

  需要注意的是外资银行开户门槛一般要高于中资银行,据了解在外资银行开户往往要求购买一定数额的理财产品,需事前查询清楚。

  2.取得银行信任

  必然会涉及的一些问题:在开户过程中,客户经理会对开户人员进行审核,比如 询问开户用途(留学、移民等)、从事的行业、资金来源,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。

  3.维护账户

  开户成功后,最好是在60天内存钱到账户上激活账户。开户时,跟银行客户经理面谈后,请留下他的直接联系电话和邮箱,后期账户在网银操作或其他任何问题时,可以直接联系。

  保持每个月登陆网银,打印月结单,以保持账户活跃,避免账户长期不使用而导致银行要求重新存钱激活账户或销户。

  以上就是香港银行开户难的原因,还有该如何开立香港银行账户的攻略。如果您还有疑问可以咨询佰汇康在线客服。

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